おしらせ

相続は、誰にとってもいつか必ず向き合うことになる身近な問題です。
しかし実際には、「何から準備すればよいのか分からない」「家族に負担をかけたくない」と感じながらも、具体的な対策を後回しにしてしまう方も少なくありません。

相続の準備は、単に財産を引き継ぐためだけのものではなく、
ご家族の将来の安心を守るための大切な備えです。
事前に準備を行うことで、相続に伴うトラブルや不安を減らし、落ち着いて次の世代へ資産を引き継ぐことが可能になります。

相続の準備が必要な理由

相続が発生すると、預貯金や不動産などの財産だけでなく、場合によっては負債も含めて相続人が引き継ぐことになります。
事前の準備がないまま相続が始まると、

• 相続人同士で話し合いがまとまらない
• 思いどおりに財産を渡せない
• 手続きが複雑になり、時間や労力がかかる

といった問題が生じることがあります。

特に不動産を含む相続では、名義変更や分割方法を巡って意見が分かれ、思わぬトラブルに発展するケースも少なくありません。

事前準備を行うことで、こうしたリスクを回避し、安心して資産を引き継ぐことができます。
相続の準備にはいくつかの方法がありますが、その中でも、ご自身の意思を明確に残せる手段として多くの方が選ばれているのが 「遺言書」 です。
次に、遺言書の役割や、相続の準備としてどのように活用できるのかについてご説明します。

遺言書で意思を明確に残す

遺言書とは

遺言書とは、ご自身が亡くなった後に、
「誰に」「どの財産を」「どのように」引き継いでもらうかを示すための書面です。
法律上、適切に作成された遺言書がある場合は、原則としてその内容に沿って相続手続きが進められます。

遺言書がない場合、相続人全員で遺産分割協議を行う必要があり、話し合いが長引く原因になることもあります。

遺言書を作成するメリット

遺言書を作成することで、

• ご自身の意思を明確に伝えられる
• 相続人同士の話し合いによる負担を軽減できる
• 遺留分を侵害しない範囲で、法定相続分とは異なる分け方を指定できる

といったメリットがあります。

遺言書には、自筆証書遺言や公正証書遺言など、いくつかの種類があり、それぞれに特徴や注意点があります。
内容や財産の状況によって、適した形式は異なるため、慎重に検討することが大切です。

特に不動産をお持ちの場合は、相続発生後に名義変更（相続登記）が必要となります。
相続登記は義務化されているため、遺言書の作成とあわせて、早めに準備を進めておくことが重要です。

また、相続人以外の方へ財産を渡したい場合にも、遺言書は有効な手段となります。

生前贈与という選択肢

遺言書によって、亡くなった後の財産の分け方を定めることができますが、
相続の準備はそれだけに限られません。

「元気なうちに、感謝の気持ちとともに財産を渡したい」
「将来の相続に備えて、少しずつ整理しておきたい」

そのようなお考えをお持ちの方に選ばれている方法のひとつが、生前贈与 です。

生前贈与とは

生前贈与とは、ご自身が生きている間に、財産を特定の人へ贈与することをいいます。
相続が始まる前に財産を移転できるため、「元気なうちに渡したい」というお気持ちを反映しやすい方法です。

生前贈与の特徴

• 贈与のタイミングや内容を自分で決められる
• 相続財産を減らすことで、将来の相続対策になる場合がある
• 受け取る側が早めに財産を活用できる

一方で、贈与税がかかる場合や、相続時に影響するケースもあるため、慎重な判断が必要です。
税金や手続きの面を含めて、専門家へ相談しながら進めることが大切です。

死因贈与という方法

死因贈与とは

死因贈与とは、生前に贈与の契約を結び、
ご本人が亡くなった時点で効力が発生する贈与方法 です。

遺言書と似た性質を持ちながらも、契約という形を取る点が特徴です。

死因贈与の特徴

• 生前に相手と合意した内容を、死後に実現できる
• 遺言書と同様に、死亡時に財産が移転する
• 内容によっては相続税の課税対象となる場合がある

遺言書との違いや使い分けはケースによって異なるため、目的に応じた選択が重要です。

どの方法を選ぶべきか

相続の準備には、
遺言書・生前贈与・死因贈与 といった複数の方法があります。

• ご自身の意思を明確に残したい　→　遺言書
• 元気なうちに財産を渡したい　→　生前贈与
• 死後に確実に渡す約束をしたい　→　死因贈与

それぞれにメリットや注意点があり、ご家族構成や財産の内容によって最適な方法は異なります。
複数の方法を組み合わせて準備を進めるケースも少なくありません。

相続の準備は、早めの検討が安心につながります

相続の準備は、「まだ先のこと」と感じるうちは後回しになりがちです。
しかし、元気なうちに考え、整理しておくことで、ご自身だけでなくご家族の安心にもつながります。

どの方法が適しているか分からない場合や、手続きに不安がある場合は、
司法書士などの専門家に相談することで、状況に応じた適切なアドバイスやサポートを受けることができます。

相続の準備についてお悩みの方は、どうぞお気軽にご相談ください。

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